Pour de nombreux parents célibataires, la demande de crédits d'impôt fédéraux et de déductions disponibles peut être une bouée de sauvetage pour soutenir leurs familles chaque année.
La première étape commence par sélectionner l'état de dépôt approprié, qui peut vous aider à réclamer allégements fiscaux familiaux populairescomme le crédit d'impôt pour enfants (CTC), et potentiellement entraîner un remboursement d'impôt plus important. Pour les familles admissibles, un remboursement peut aider à couvrir les dépenses de base liées aux finances de votre enfant ou de votre ménage. Il est donc essentiel de planifier en conséquence et de savoir quelles allégements fiscaux sont disponibles pour vous, surtout cette année.
C'est parce que la soi-disant l'administration Trump 'Une grande belle facture«Comprend de nouvelles règles qui ont un impact sur le montant du crédit d'impôt pour enfants et qui est admissible à l'allégement fiscal familial.
Voici quelques conseils fiscaux et modifications que vous devez considérer si vous êtes un parent seul.
Déposer en tant que chef de ménage
Navigation de la saison des impôts avec les enfants ne doit pas être intimidant, mais avant de plonger dans des crédits d'impôt, vous devez connaître votre statut de déclaration d'impôt.
La sélection de l'état de dépôt correct de votre déclaration de revenus peut vous aider à maximiser vos économies d'impôt en tant que parent seul. Le responsable du dépôt des ménages offre deux avantages principaux:
Vous serez éligible pour un déduction standard plus grandeet les tranches d'imposition sont plus larges. Cela sera utile lors de la réclamation de certains allégements fiscaux.
Par exemple, pour l'année d'imposition de 2025, la déduction standard pour un chef de file des ménages est de 23 625 $. Pendant ce temps, les déclarants uniques sont admissibles à une déduction jusqu'à 15 750 $.
Pour être admissible au poste de dépôt des ménages, vous devez répondre aux critères suivants:
- Maintenir une maison pour une personne admissible – cela peut inclure un enfant ou un
- Contribuer plus de la moitié du coût du maintien d'un ménage
- Sont considérés comme célibataires le dernier jour de l'année imposable
Si vous pensez que vous répondez aux critères de statut de dépôt des ménages, cela peut faire une différence significative dans le montant de l'argent pour lequel vous pourriez être admissible par un remboursement d'impôt, comme le Crédit d'impôt pour enfants.
Crédit d'impôt pour enfants plus grand en 2025
Les parents et les soignants avec des enfants à charge de moins de 17 ans peuvent s'attendre à une allégement fiscale renforcée sur la saison des déclarations fiscales.
- Le forfait d'impôt et de dépenses de Trump augmente le crédit d'impôt fédéral sur les enfants de 2 000 $ à 2 200 $ par enfant admissible et index le montant de l'inflation chaque année.
- Le maximum remboursable La portion vaut 1 700 $ en 2025. C'est le montant que vous pouvez réclamer pour les déclarations de revenus généralement déposées au début de 2026.
Cependant, le montant que vous recevez dépend de votre Revenu brut ajusté modifié (MAGI), le nombre d'enfants à charge qualifiés que vous avez et votre statut de dépôt.
Par exemple, le CTC commence à éliminer lorsque votre MAGI dépasse 200 000 $ si vous déposez comme un seul chef de ménage ou un veuf éligible. Cela signifie que si vous êtes monoparental, vous pouvez réclamer jusqu'à 2 200 $ par enfant admissible si vous gagnez moins que ce seuil de revenu.
Les gens qui sont mariés se déplaçant séparément ne sont pas éligibles pour le CTC, et ceux qui déposent conjointement auraient éliminé leur crédit une fois que leurs revenus combinés dépasseraient 400 000 $.
Il y a aussi un autre changement majeur qui a un impact qui est éligible au crédit d'impôt fédéral pour les enfants. Pour réclamer le CTC, l'enfant et le contribuable (parent ou tuteur) doivent avoir un numéro de sécurité sociale.
Pour plus d'informations sur le crédit d'impôt pour enfants actuel, voir Combien coûte le crédit d'impôt pour enfants pour 2025?
Crédit d'impôt pour enfants 2025: les nouvelles règles ont un impact sur certains parents
Comme mentionné, les nouvelles règles pour le crédit d'impôt pour enfants en 2025 affectent l'admissibilité à certains ménages, en particulier les familles de statuts mixtes.
La nouvelle politique de Trump oblige les enfants et les parents ou les tuteurs à avoir un numéro de sécurité sociale pour réclamer le crédit d'impôt fédéral sur les enfants. Cela signifie que les ménages à statuts mixtes, y compris ceux avec des enfants citoyens américains, ne sont plus éligibles au crédit d'impôt.
Selon le Centre d'études de migrationjusqu'à 4,5 millions de citoyens et des enfants résidents légalement permanents atteints de SSNS ne seront plus admissibles au crédit d'impôt pour enfants en vertu des nouvelles directives fiscales de Trump.
Certains États seront impactés plus durement que d'autres, par exemple:
- Dans Californieenviron 910 000 enfants ne seraient plus admissibles au CTC
- Dans Texas875 000 enfants citoyens américains ne seraient pas admissibles à l'allégement fiscal
- Dans Florideil serait interdit à 247 000 enfants de réclamer le crédit
Auparavant, les parents qui n'avaient pas de SSN ont pu utiliser un numéro d'identification individuel des contribuables (ITIN) lors du dépôt de leur déclaration de revenus pour réclamer le CTC.
N'oubliez pas d'autres allégements fiscaux familiaux
Bien que le crédit d'impôt pour enfants soit un crédit d'impôt populaire pour les familles, il existe également d'autres allégements fiscaux disponibles pour les ménages admissibles. Certains de ces allégements fiscaux familiaux sont améliorés à partir de 2025.
- Le Crédit d'impôt sur le revenu gagné (EITC) est un crédit remboursable pour les travailleurs à revenu faible et modéré avec ou sans enfants.
- Il y a un renforcement crédit d'impôt d'adoption Pour l'année d'imposition de 2025, et cela vaut jusqu'à 17 280 $.
- Le Crédit d'impôt sur les soins aux enfants et aux personnes à charge a été augmenté en permanence dans la mégabill de Trump, permettant aux ménages de réclamer 50% pour les dépenses admissibles.
Enfin, si vous ne savez pas par où commencer, il est recommandé de demander des conseils auprès d'un comptable certifié (CPA) ou d'un fiscaliste pour vous aider à déterminer les crédits et les déductions pour lesquelles vous pourriez être éligible.