Le logiciel de gestion de richesse est conçu pour rendre la gestion de votre argent et suivre vos actifs aussi facilement possible.
Que vous approchiez de la retraite et de la jonglerie des propriétés de location dans plusieurs États ou que vous créiez simplement une famille et que vous essayiez de trouver la meilleure façon d'investir pour l'avenir de votre famille, si vous avez des besoins financiers complexes, vous pourriez envisager un outil de gestion de richesse pour vous aider à tirer le meilleur parti de votre argent.
Range vise à être votre plate-forme « tout-en-un » pour le comprendre. Il est conçu pour les utilisateurs qui souhaitent voir leurs finances de manière globale et créer un plan qui considère les objectifs à long terme, la planification successorale et les implications fiscales sans travailler avec plusieurs fournisseurs distincts.
La plate-forme combine des fonctionnalités souvent trouvées dans les applications budgétaires, les logiciels de préparation des impôts et les services de conseil traditionnels dans un seul système.
Nous jetons un coup d'œil sous le capot pour voir comment l'outil fonctionne et s'il diffère du logiciel de gestion de richesse conventionnel.
Qu'est-ce que la plage?
Range Finance a construit une plateforme de gestion de richesse en ligne conçue pour être votre guichet unique pour tous vos besoins de planification financière.
Cela comprend des services tels que la gestion des investissements, la planification fiscale, la planification de la retraite et l'optimisation des assurances, ainsi que des services de flux de trésorerie tels que la budgétisation et le suivi des objectifs financiers.
Vous pouvez créer un plan complet qui aligne tout, de vos dépenses quotidiennes à vos objectifs de retraite à long terme à votre stratégie fiscale dans une seule plateforme.
Cela se fait avec l'aide d'une équipe d'experts, chacun se spécialisant dans un domaine d'expertise spécifique. Vous bénéficiez d'un conseiller financier, d'un comptable, d'un impôt pro et d'autres experts sans avoir à embaucher de manière indépendante chacun. Vous n'avez pas non plus besoin de déplacer les actifs ou de vous soucier des minimums du compte.
Au lieu de déplacer votre argent à la gamme de financement, vous pouvez lier vos comptes existants à la plate-forme, permettant à cette équipe d'experts d'examiner votre situation financière en profondeur et de vous fournir un plan étape par étape pour atteindre vos objectifs.
Si vous voulez qu'ils deviennent plus pratiques, comme la gestion des investissements à service complet, vous avez cette option, mais ce n'est pas une exigence pour commencer.
Il y a trois niveaux de service disponibles: Premium; Platine; et titane. Voici une ventilation de chacun:
- Prime coûte 1 475 $ semestriellement. Il comprend un accès illimité aux conseillers fiduciaires, une suite d'outils en libre-service, des investissements personnalisés et de la planification de la retraite, ainsi que de la budgétisation et du suivi des objectifs. Vous pourrez également inclure les finances de votre partenaire sans frais supplémentaires.
- Platine coûte 2 975 $ semestriellement et comprend tout en prime plus plus. Les extras qui viennent avec ce niveau comprennent un dossier fiscal dans jusqu'à trois États, la planification fiscale et les projections, la planification de la compensation des actions, la planification des investissements alternatifs et d'autres services qui sont idéaux pour des situations financières plus complexes.
- Titane coûte 4 975 $ semestriellement, vous donnant tout dans le platine et les niveaux premium et la capacité de gérer des finances plus compliquées. Cela comprend le déclarant de revenus dans plus de trois États ou taxes internationales, des critiques de comptabilité et plus encore.
Les avantages de la gamme
Si vous pensez que le financement de la gamme ne semble pas si différent d'une autre plate-forme de gestion de richesse, voici des avantages clés que vous verrez lorsque vous l'essayez:
- Obtenir une planification complète pour les actifs multiples et les situations financières compliquées. La plate-forme de financement de la gamme est composée d'experts spécialisés dans tous les aspects de la gestion de la patrimoine. Que vous ayez un portefeuille immobilier croissant ou que vous essayiez de trouver la meilleure façon de maximiser votre package de compensation de capitaux propres (ou les deux), vous pouvez gérer tout cela sur la plate-forme de plage.
- Optimisation continue et coordonnée de votre plan financier. Au lieu d'un examen annuel de l'ACP, la gamme offre une surveillance toute l'année pour repérer les opportunités à mesure qu'ils se présentent. Parce que tout se passe en un seul endroit, il est plus facile de mettre à jour votre stratégie fiscale en temps réel en fonction de tout mouvement d'investissement ou d'autres changements dans votre situation financière. Les recommandations d'investissement prendront automatiquement en compte les conséquences fiscales, par exemple.
- Mélanger l'expertise humaine avec l'efficacité de l'IA. Range combine l'expertise humaine avec la technologie de l'IA, en utilisant des professionnels financiers pour examiner vos finances et vos outils d'IA pour rationaliser les parties du processus. Cette approche permet aux clients de participer à la planification tout en bénéficiant à la fois de la vitesse de l'automatisation et de l'expérience des professionnels dans des domaines tels que la planification financière, la stratégie fiscale et la rémunération des actions.
- Une structure forfaitaire. L'abonnement à tout niveau de service est un prix plat, vous savez donc exactement ce que vous payez, et vous n'aurez pas à payer plus à mesure que votre richesse augmente. Il en va de même pour les services de gestion des investissements de Range.
- Aucun compte minimum Et pas besoin de transférer vos actifs à portée. Renseignez vos comptes à la plate-forme, mais laissez vos actifs là où ils se trouvent.
Quoi considérer avant d'essayer la gamme
Bien qu'il y ait de nombreux avantages à profiter de chaque niveau de service, il y a des points importants à considérer avant de s'inscrire à la plate-forme de gestion de la richesse de la gamme:
- Vous devez lier vos comptes financiers à la plateforme. Vous n'avez pas à relier tous les compte que vous possédez, mais plus vous en faites, plus votre plan financier et d'autres recommandations seront complets. Cela dit, vous pouvez dissocier des comptes à tout moment, et il n'est pas nécessaire de transférer des actifs à portée.
- Si votre situation fiscale est compliquée, vous devrez peut-être passer à un niveau de service plus élevé pour obtenir le soutien dont vous avez besoin.
La gamme est-elle la bonne solution pour vous?
La gamme combine des outils alimentés par l'IA avec une équipe d'experts humains pour offrir des services d'investissement, d'impôt, de retraite et de budgétisation dans une seule plateforme. Sa tarification à plat et son approche sans transfert de non-actif pourraient plaire à ceux qui veulent une vision centralisée de leurs finances sans s'engager dans un arrangement traditionnel de gestion de la richesse.
Cela pourrait être un bon choix pour les personnes qui ont plusieurs actifs ou des besoins financiers complexes, tels que les taxes à plusieurs états, la rémunération des actions ou les avoirs immobiliers et souhaitent une planification coordonnée en un seul endroit. Cependant, ceux qui ont des finances simples ou qui préfèrent travailler exclusivement avec un conseiller en personne pourraient ne pas trouver les services supplémentaires en valeur.